Eligiendo un Planificador Financiero?

Los planificadores financieros, son profesionales calificados. Especializados en los conceptos de Inversión y Asesoría Financiera personalizada. Este profesional, te ayudará a identificar tus metas y crear un plan concreto para cumplirlas.

Aspectos Importantes

Uno de los aspectos más importantes, que debes conocer es cómo están siendo compensados.
Desafortunadamente, las empresas de inversión financiera, no tienen muy claro el costo de sus servicios y productos de inversión. Esta falta de transparencia y ocultación de tarifas es una realidad desafortunada.

Formas de Compensación

Existen muchas formas en que las empresas de Inversión son compensadas.

Pueden recibir:

  • Cargos por ventas
  • Costos de Impacto del Mercado
  • Tarifas:
    • de Rescate
    • Administrativas
    • de Transacción
    • de Redención
    • 12b-1
    • de Inactividad
    • de Transferencia

Tarifas Comunes para Fondos Mutuos

  • Tarifa 12b-1: Tarifa de venta continua oculta.
  • Cargo de Ventas al comprar un Fondo – Front-End Load.
  • Cargo de Ventas al vender un fondo – Back-End Load
  • Acciones Clase C

El 85% de todos los asesores y planificadores financieros, son realmente solo corredores o vendedores. Su incentivo es venderle un producto, que se convierta en una comisión más alta para ellos.

Los productos que venden, no necesariamente maximizan sus posibilidades de ahorrar más.

Solo el 15% de los asesores es FIDUCIARIO, asesores que por ley deben operar teniendo en cuenta sus mejores intereses.

Planificadores de Tarifa Única – Fee Only

Los asesores de Tarifa Única, cobran sus servicios de diferentes formas:

  • Por hora. Solo por el tiempo que el asesor trabaja para usted.
  • Por activos administrados. Usted paga un % de los activos en administración.
  • Suma Global. Una tarifa fija mensual o trimestral.

Los asesores de Tarifa Única, trabajan solo para usted sin recibir comisiones ni venderle productos.

Usted puede vender todo su portafolio y sacar lo que necesita cuando lo necesita. Normalmente en una semana, usted puede liquidar sus inversiones y tener efectivo en su banco

Cuál es su Mejor Opción? Un CFP- Certified Financial Planner – Un Planificador Financiero Certificado

Que puede ayudarlo en diferentes Servicios:

  • Inversiones.
  • Proyecciones de Jubilación.
  • Planificación Fiscal.
  • Revisión de Seguros.
  • Planificación patrimonial.
  • Planificación educativa.

Los asesores de Tarifa Única, trabajan solo para usted sin recibir comisiones ni venderle productos.

Variedad

Existe una amplia variedad de alternativas de Inversión, como:

  • Acciones, bonos
  • Oro
  • Plata
  • Bienes raíces, de México, de los EEUU, grandes, pequeños.
  • Diferentes industrias
  • Inversiones Socialmente Responsables

 

En Tus Financieros, podemos ayudarte a crear un portafolio de inversiones y colaborar en cualquier otra área financiera que necesites.

Tenemos diferentes tipos de servicios, puedes ver todos nuestros servicios aquí, que pueden ayudarte a desarrollar un buen plan para tus inversiones y finanzas a futuro.

Visita nuestro canal de youtube aquí para que puedas obtener más información importante para tus finanzas.

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